Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Flappy Casino unter der Lizenz MGA/B2C/776/2023 der Malta Gaming Authority und setzen deren Antigeldwäsche-Vorgaben konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscheprävention ist für uns kein Formularaufwand, sondern ein fester Bestandteil unseres Betriebs. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority unterliegen wir den Anti-Money-Laundering- und Counter-Terrorism-Financing-Vorschriften Maltas sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) ist verantwortlich für die Risikobewertung, die Schulung unserer Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Wir betreiben Flappy Casino seit der Gründung 2026-unabhängig geprüft und arbeiten mit externen Auditoren zusammen, die unsere Prozesse regelmäßig überprüfen. Konkret bedeutet das für Sie: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen ungewöhnliche Transaktionen, und wir kooperieren vollständig mit den Behörden unseres Lizenzsitzes.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentliche Datenbanken und Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsverifizierung. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Spielverhalten jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

• Staatsbürgerschaftsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, ausgestellt von einer Behörde
• Adressnachweis: Stromrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorder- und Rückseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Ggf. Nachweis der Geldmittel bei erhöhten Einzahlungssummen

So läuft die Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und zwar im Bereich Profil unter Verifizierung. Unser Compliance-Team bearbeitet vollständige Eingänge innerhalb von bis zu 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich als Benachrichtigung im Konto.

• 1. Melden Sie sich in Ihrem Flappy-Casino-Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• 2. Fotografieren oder scannen Sie Ihre Dokumente in lesbarer Qualität, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung.
• 3. Laden Sie die Dateien hoch und warten Sie auf die Bestätigung per E-Mail.
• 4. Bei Rückfragen antwortet unser Team innerhalb der Bearbeitungszeit von bis zu 48 Stunden.
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung geben wir Ihr Konto für Auszahlungen frei.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) bitten. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle regulierten Casinos in der EU gilt. Typische Auslöser sind wiederholte große Einzahlungen, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, oder kumulierte Transaktionen über deutlich erhöhten Schwellenwerten.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkäufen. Prüfen Sie die Belege genauso wie Ihre Identitätsdokumente: aktuell, vollständig und auf Ihren Namen lautend. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und nutzen sie ausschließlich für AML-Zwecke.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Unser Monitoringsystem prüft jede Einzahlung und jede Auszahlung automatisch gegen Risikomuster: ungewöhnliche Beträge, häufige Richtungswechsel, Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden und Strukturierungen, also das Aufteilen größerer Summen in viele kleine. Auffällige Vorgänge leitet das System an unser Compliance-Team zur manuellen Prüfung weiter.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, wo technisch möglich. Mindestauszahlung sind 20 EUR, maximal zahlen wir 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat aus. Die Bearbeitung dauert je nach Methode 3 bis 5 Tage; Kryptowährungsauszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 1 Stunden. Gebühren erheben wir für Einzahlungen und Auszahlungen keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, eine Auszahlung erfolgt jedoch erst nach vollständiger Verifizierung. Sind Dokumente unleserlich, abgelaufen oder widersprüchlich, setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung und geben Ihnen Gelegenheit zur Nachbesserung.

Liegen konkrete Hinweise auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder die Nutzung Dritter als Strohmänner vor, sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Fall an die FIAU zu melden. In solchen Fällen dürfen wir Ihnen den Grund der Sperrung unter Umständen nicht mitteilen. Guthaben aus legaler Spielaktivität zahlen wir nach abgeschlossener Prüfung und positiver Identitätsbestätigung aus.

Bewusst falsche Angaben bei der Registrierung, etwa zu Name, Alter oder Wohnsitz, führen zur Schließung des Kontos. Melden Sie Änderungen Ihrer Daten proaktiv bei unserem Support, dann vermeiden Sie Unterbrechungen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäß den maltesischen AML-Vorschriften mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Grund für die Speicherfrist: Behörden müssen vergangene Transaktionen im Rahmen von Ermittlungen nachvollziehen können.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten. Wenden Sie sich dazu an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr, auch im Live-Chat.

Häufige Fragen zu Flappy Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Flappy Casino?

Unser Compliance-Team bearbeitet vollständige Dokumenteingänge innerhalb von bis zu 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (Stromrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate) und einen Nachweis der Zahlungsmethode, etwa ein Kartenfoto mit abgedeckten mittleren Ziffern.

Warum muss ich Auszahlungen auf dieselbe Methode wie Einzahlungen erhalten?

Die Same-Methode-Regel gehört zur Geldwäscheprävention: Gelder fließen dorthin zurück, wo sie hergekommen sind. Wo die Methode technisch keine Auszahlung unterstützt, einigen wir uns mit Ihnen auf eine dokumentierte Alternative.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung sperren wir die Auszahlungsfunktion. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Dokumente sehen nur befugte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung, jeder Zugriff wird protokolliert. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich an Behörden, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.